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- 報告摘要
- 圖表目錄
- 需求定制
第一章 中國銀行業轉型與創新
第一節 中國銀行業挑戰與機遇
一、銀行業面臨的挑戰 11
二、銀行業面臨的機遇 11
三、銀行業變革必要性 11
第二節 中國銀行業智慧化變革 13
一、智慧銀行概述 13
二、智慧銀行轉型變革 13
三、智慧銀行發展愿景 15
第三節 銀行智慧化核心能力分析 17
一、智能分析客戶需求能力 17
二、整合多種服務渠道能力 17
三、銀行前臺業務開拓能力 17
四、中后臺整合和優化能力 17
五、大數據的分析處理能力 18
六、集成風險管理體系能力 18
第二章 智慧銀行構建分析 19
第一節 智慧銀行構建總體思路 19
第二節 智慧銀行變革構建方向 19
一、打造新銳洞察 19
二、整合優化與創新 21
三、集成式風險管理 26
四、動態的業務支持基礎設施建設 27
第三章 國外標桿銀行智慧化建設情況 29
第一節 富國銀行 29
一、富國銀行總體情況 29
二、智能銀行業務分析 29
三、智能銀行運作模式 29
第二節 匯豐銀行 30
一、匯豐銀行總體情況 30
二、智能化服務系統建設 30
三、智能銀行服務渠道 30
第三節 花旗銀行 36
一、花旗銀行總體情況 36
二、智能銀行網點建設 36
三、智慧銀行服務特色 36
第四章 中國智慧銀行發展環境分析 38
第一節 中國宏觀經濟環境分析 38
第二節 中國智慧銀行政策環境分析 41
一、央行發布銀行業遠程開戶的指導意見 41
二、《網上銀行系統信息安全通用規范》 41
第五章 中國銀行業智慧化建設現狀 43
第一節 銀行業金融機構發展分析 43
一、銀行業金融機構資產規模 43
二、銀行業金融機構負債規模 43
三、銀行業金融機構存款情況 44
四、銀行業金融機構貸款情況 45
五、銀行業金融機構盈利分析 45
六、銀行業金融機構集中度分析 45
第二節 中國銀行業信息化建設分析 46
一、銀行業信息化建設階段分析 46
二、銀行業信息化建設現狀分析 47
三、銀行業信息化建設問題分析 50
四、銀行業信息化建設對策分析 52
第三節 中國網上銀行發展分析 54
一、網上銀行發展概述 54
二、網上銀行發展現狀分析 56
三、網上銀行發展趨勢分析 60
第四節 中國移動銀行發展分析 60
一、移動銀行發展概述 60
二、移動銀行發展現狀分析 61
三、移動銀行發展趨勢分析 64
第五節 中國智能銀行終端發展分析 64
一、銀行自助服務終端發展分析 64
二、銀行業自助服務終端發展分析 67
三、智能銀行機（VTM）發展分析 67
第六節 互聯網銀行發展分析 71
一、互聯網銀行主要業務 71
二、互聯網銀行邏輯鏈 71
三、銀行內部變革加速，互聯網銀行成為重要的新勢力 72
四、互聯網銀行對三大領域的影響 74
第七節 金融行業大數據應用分析 76
一、行業的發展現狀分析 76
二、行業大數據應用情況 76
第八節 智慧銀行建設最新動態 83
一、北京銀行打造智慧銀行 探索數字化轉型 83
二、長沙銀行將打造首個家庭智慧銀行 88
三、民生銀行打造創新型智慧銀行 89
四、興業智慧銀行網點升級 90
第六章 中國主要銀行智慧化建設分析 92
第一節 中國大型商業銀行智慧化建設分析 92
一、農業銀行 92
二、中國銀行 95
三、交通銀行 99
四、建設銀行 106
第二節 中國股份制商業銀行智慧化建設分析 110
一、廣發銀行 110
二、民生銀行 111
三、招商銀行 113
第七章 智慧銀行解決方案與設備供應商分析 116
第一節 IBM 116
一、企業基本情況介紹 116
二、企業主要經濟指標分析 117
三、企業智慧銀行業務分析 117
四、企業智慧銀行解決方案 118
五、企業核心競爭能力分析 119
六、企業智慧銀行案例分析 119
第二節 神州信息 119
一、企業基本情況介紹 119
二、企業主要經濟指標分析 120
三、企業智慧銀行業務分析 120
四、企業智慧銀行解決方案 122
五、企業核心競爭能力分析 123
六、企業智慧銀行案例分析 124
第三節 廣電運通 125
一、企業基本情況介紹 125
二、企業主要經濟指標分析 128
三、企業智慧銀行業務分析 128
四、企業智慧銀行解決方案 129
五、企業核心競爭能力分析 130
六、企業智慧銀行案例分析 132
第八章 2017-2022年中國智慧銀行發展前景及趨勢分析 135
第一節 2017-2022年中國智慧銀行發展趨勢分析 135
一、全方位銀行服務提升客戶體驗 135
二、通過新科技手段提高可獲得性 135
三、降低客戶成本且提升安全便捷 135
四、建立的“去邊界化”服務渠道 136
五、建設協同互動高效的服務流程 136
第二節 2017-2022年中國智慧銀行發展前景展望 137
一、智慧銀行的建設重點是大數據平臺 137
二、智慧銀行的核心在于智能分析能力 137
三、智慧銀行的基礎是云計算 137
四、技術驅動全新交互感知客戶需求 138
五、技術促進商業生態開放 140
第一節 中國銀行業挑戰與機遇
一、銀行業面臨的挑戰 11
二、銀行業面臨的機遇 11
三、銀行業變革必要性 11
第二節 中國銀行業智慧化變革 13
一、智慧銀行概述 13
二、智慧銀行轉型變革 13
三、智慧銀行發展愿景 15
第三節 銀行智慧化核心能力分析 17
一、智能分析客戶需求能力 17
二、整合多種服務渠道能力 17
三、銀行前臺業務開拓能力 17
四、中后臺整合和優化能力 17
五、大數據的分析處理能力 18
六、集成風險管理體系能力 18
第二章 智慧銀行構建分析 19
第一節 智慧銀行構建總體思路 19
第二節 智慧銀行變革構建方向 19
一、打造新銳洞察 19
二、整合優化與創新 21
三、集成式風險管理 26
四、動態的業務支持基礎設施建設 27
第三章 國外標桿銀行智慧化建設情況 29
第一節 富國銀行 29
一、富國銀行總體情況 29
二、智能銀行業務分析 29
三、智能銀行運作模式 29
第二節 匯豐銀行 30
一、匯豐銀行總體情況 30
二、智能化服務系統建設 30
三、智能銀行服務渠道 30
第三節 花旗銀行 36
一、花旗銀行總體情況 36
二、智能銀行網點建設 36
三、智慧銀行服務特色 36
第四章 中國智慧銀行發展環境分析 38
第一節 中國宏觀經濟環境分析 38
第二節 中國智慧銀行政策環境分析 41
一、央行發布銀行業遠程開戶的指導意見 41
二、《網上銀行系統信息安全通用規范》 41
第五章 中國銀行業智慧化建設現狀 43
第一節 銀行業金融機構發展分析 43
一、銀行業金融機構資產規模 43
二、銀行業金融機構負債規模 43
三、銀行業金融機構存款情況 44
四、銀行業金融機構貸款情況 45
五、銀行業金融機構盈利分析 45
六、銀行業金融機構集中度分析 45
第二節 中國銀行業信息化建設分析 46
一、銀行業信息化建設階段分析 46
二、銀行業信息化建設現狀分析 47
三、銀行業信息化建設問題分析 50
四、銀行業信息化建設對策分析 52
第三節 中國網上銀行發展分析 54
一、網上銀行發展概述 54
二、網上銀行發展現狀分析 56
三、網上銀行發展趨勢分析 60
第四節 中國移動銀行發展分析 60
一、移動銀行發展概述 60
二、移動銀行發展現狀分析 61
三、移動銀行發展趨勢分析 64
第五節 中國智能銀行終端發展分析 64
一、銀行自助服務終端發展分析 64
二、銀行業自助服務終端發展分析 67
三、智能銀行機（VTM）發展分析 67
第六節 互聯網銀行發展分析 71
一、互聯網銀行主要業務 71
二、互聯網銀行邏輯鏈 71
三、銀行內部變革加速，互聯網銀行成為重要的新勢力 72
四、互聯網銀行對三大領域的影響 74
第七節 金融行業大數據應用分析 76
一、行業的發展現狀分析 76
二、行業大數據應用情況 76
第八節 智慧銀行建設最新動態 83
一、北京銀行打造智慧銀行 探索數字化轉型 83
二、長沙銀行將打造首個家庭智慧銀行 88
三、民生銀行打造創新型智慧銀行 89
四、興業智慧銀行網點升級 90
第六章 中國主要銀行智慧化建設分析 92
第一節 中國大型商業銀行智慧化建設分析 92
一、農業銀行 92
二、中國銀行 95
三、交通銀行 99
四、建設銀行 106
第二節 中國股份制商業銀行智慧化建設分析 110
一、廣發銀行 110
二、民生銀行 111
三、招商銀行 113
第七章 智慧銀行解決方案與設備供應商分析 116
第一節 IBM 116
一、企業基本情況介紹 116
二、企業主要經濟指標分析 117
三、企業智慧銀行業務分析 117
四、企業智慧銀行解決方案 118
五、企業核心競爭能力分析 119
六、企業智慧銀行案例分析 119
第二節 神州信息 119
一、企業基本情況介紹 119
二、企業主要經濟指標分析 120
三、企業智慧銀行業務分析 120
四、企業智慧銀行解決方案 122
五、企業核心競爭能力分析 123
六、企業智慧銀行案例分析 124
第三節 廣電運通 125
一、企業基本情況介紹 125
二、企業主要經濟指標分析 128
三、企業智慧銀行業務分析 128
四、企業智慧銀行解決方案 129
五、企業核心競爭能力分析 130
六、企業智慧銀行案例分析 132
第八章 2017-2022年中國智慧銀行發展前景及趨勢分析 135
第一節 2017-2022年中國智慧銀行發展趨勢分析 135
一、全方位銀行服務提升客戶體驗 135
二、通過新科技手段提高可獲得性 135
三、降低客戶成本且提升安全便捷 135
四、建立的“去邊界化”服務渠道 136
五、建設協同互動高效的服務流程 136
第二節 2017-2022年中國智慧銀行發展前景展望 137
一、智慧銀行的建設重點是大數據平臺 137
二、智慧銀行的核心在于智能分析能力 137
三、智慧銀行的基礎是云計算 137
四、技術驅動全新交互感知客戶需求 138
五、技術促進商業生態開放 140
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報告主要內容
智慧銀行是隨著科技的不斷發展，基于寬帶4G網絡、無線WIFI、近場通信、智能設備等最新創新手段的應用，對網點布局、流程、管理及IT系統等進行全面轉型，降低銀行人力和資源成本，實現服務效率更高、客戶界面更簡單友好，創造更佳的客戶體驗。
——網上銀行又稱網絡銀行、在線銀行或電子銀行，它是各銀行在互聯網中設立的虛擬柜臺，銀行利用網絡技術，通過互聯網向客戶提供開戶、銷戶、查詢、對賬、行內轉賬、跨行轉賬、信貸、網上證券、投資理財等傳統服務，使客戶足不出戶就能夠安全、便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及個人投資等。
——隨著網絡以及計算機，手機應用的發展，移動銀行的概念與人們的生活更加貼近。移動銀行簡單地說就是以手機、PDA等移動終端作為銀行業務平臺中的客戶端來完成某些銀行業務。
——自助服務終端是以“24小時自助服務”為系統設計理念，可以緩解傳統營業廳人流量過大的問題，彌補原來營業時間上的不足，避免顧客在營業廳辦理業務的煩惱，使顧客感受到輕松、便捷、體貼的服務。
——智能銀行機（VTM）。遠程視頻柜員機。也稱虛擬柜員機，遠程柜員機、視頻柜員機等。是一種通過遠程視頻方式來辦理一些柜臺業務的機電一體化設備。目前，多應用在銀行、小貸公司等金融系統。
——網上銀行又稱網絡銀行、在線銀行或電子銀行，它是各銀行在互聯網中設立的虛擬柜臺，銀行利用網絡技術，通過互聯網向客戶提供開戶、銷戶、查詢、對賬、行內轉賬、跨行轉賬、信貸、網上證券、投資理財等傳統服務，使客戶足不出戶就能夠安全、便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及個人投資等。
——隨著網絡以及計算機，手機應用的發展，移動銀行的概念與人們的生活更加貼近。移動銀行簡單地說就是以手機、PDA等移動終端作為銀行業務平臺中的客戶端來完成某些銀行業務。
——自助服務終端是以“24小時自助服務”為系統設計理念，可以緩解傳統營業廳人流量過大的問題，彌補原來營業時間上的不足，避免顧客在營業廳辦理業務的煩惱，使顧客感受到輕松、便捷、體貼的服務。
——智能銀行機（VTM）。遠程視頻柜員機。也稱虛擬柜員機，遠程柜員機、視頻柜員機等。是一種通過遠程視頻方式來辦理一些柜臺業務的機電一體化設備。目前，多應用在銀行、小貸公司等金融系統。
圖表目錄
圖表 1：四大方面入手構建智慧的銀行 19
圖表 2：智慧銀行需引入新型商業智能體系應對數據挑戰 20
圖表 3：智慧銀行多渠道整合平臺 23
圖表 4：動態的基礎架構關注要點 28
圖表 5：2012-2016年中國國內生產總值及其增長速度 38
圖表 6：2012-2016年中國全社會固定資產投資增長統計 39
圖表 7：2012-2016年中國社會消費品零售總額 40
圖表 8：2012-2016年中國全國人均可支配收入及其增長統計 41
圖表 9：2011-2016年末銀行業金融機構資產規模情況 43
圖表 10：2011-2016年末銀行業金融機構負債規模情況 44
圖表 11：2016年末銀行業金融機構資產規模集中度 45
圖表 12：2013-2016年銀行業IT投資規模增長統計 48
圖表 13：2016年銀行業IT投入結構 49
圖表 14：2015年Q4-2016年Q4網上銀行客戶交易規模 57
圖表 15：2011-2016年中國網上銀行用戶規模增長統計 58
圖表 16：2011-2016年中國網上銀行使用率增長統計 58
圖表 17：2016年Q4中國網上銀行市場交易份額 60
圖表 18：2011-2016年移動銀行交易規模增長統計 62
圖表 19：2015年Q4-2016年Q4移動銀行客戶交易規模 62
圖表 20：2016年Q4中國移動銀行市場交易份額 64
圖表 21：2013年Q1-2016年Q4中國聯網POS機具規模增長統計 65
圖表 22：2013年Q1-2016年Q4中國ATM機具規模增長統計 66
圖表 23：VTM是銀行自助設備的集大成者 68
圖表 24：與網點比較，VTM為銀行減少30%成本 千元 69
圖表 25：VTM相對其他服務渠道具備多項優勢 69
圖表 26：2016年中國銀行網上銀行發展情況 97
圖表 27：2016年中國銀行移動銀行發展情況 97
圖表 28：2016年中國銀行自助設備數量 98
圖表 29：2016年建設銀行網上銀行發展情況 106
圖表 30：2016年建設銀行移動銀行發展情況 107
圖表 31：IBM智慧銀行解決方案 118
圖表 32：IBM智慧銀行案例 119
圖表 33：2014-2016年神州信息主要經濟指標 120
圖表 34：神州信息智慧銀行產品方案 122
圖表 35：神州信息金融自助設備產品 123
圖表 36：神州信息智慧銀行服務方案 123
圖表 37：2014-2016年廣電運通主要經濟指標 128
.......
圖表 2：智慧銀行需引入新型商業智能體系應對數據挑戰 20
圖表 3：智慧銀行多渠道整合平臺 23
圖表 4：動態的基礎架構關注要點 28
圖表 5：2012-2016年中國國內生產總值及其增長速度 38
圖表 6：2012-2016年中國全社會固定資產投資增長統計 39
圖表 7：2012-2016年中國社會消費品零售總額 40
圖表 8：2012-2016年中國全國人均可支配收入及其增長統計 41
圖表 9：2011-2016年末銀行業金融機構資產規模情況 43
圖表 10：2011-2016年末銀行業金融機構負債規模情況 44
圖表 11：2016年末銀行業金融機構資產規模集中度 45
圖表 12：2013-2016年銀行業IT投資規模增長統計 48
圖表 13：2016年銀行業IT投入結構 49
圖表 14：2015年Q4-2016年Q4網上銀行客戶交易規模 57
圖表 15：2011-2016年中國網上銀行用戶規模增長統計 58
圖表 16：2011-2016年中國網上銀行使用率增長統計 58
圖表 17：2016年Q4中國網上銀行市場交易份額 60
圖表 18：2011-2016年移動銀行交易規模增長統計 62
圖表 19：2015年Q4-2016年Q4移動銀行客戶交易規模 62
圖表 20：2016年Q4中國移動銀行市場交易份額 64
圖表 21：2013年Q1-2016年Q4中國聯網POS機具規模增長統計 65
圖表 22：2013年Q1-2016年Q4中國ATM機具規模增長統計 66
圖表 23：VTM是銀行自助設備的集大成者 68
圖表 24：與網點比較，VTM為銀行減少30%成本 千元 69
圖表 25：VTM相對其他服務渠道具備多項優勢 69
圖表 26：2016年中國銀行網上銀行發展情況 97
圖表 27：2016年中國銀行移動銀行發展情況 97
圖表 28：2016年中國銀行自助設備數量 98
圖表 29：2016年建設銀行網上銀行發展情況 106
圖表 30：2016年建設銀行移動銀行發展情況 107
圖表 31：IBM智慧銀行解決方案 118
圖表 32：IBM智慧銀行案例 119
圖表 33：2014-2016年神州信息主要經濟指標 120
圖表 34：神州信息智慧銀行產品方案 122
圖表 35：神州信息金融自助設備產品 123
圖表 36：神州信息智慧銀行服務方案 123
圖表 37：2014-2016年廣電運通主要經濟指標 128
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